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Credit Management : gérer les risques client et traiter les impayés Training
Stage pratique
- Program
- Participants / Prerequisite
- Intra/Tailored
Program
Mettre en place des méthodes préventives pour éviter les impayés et améliorer les procédures de relance et de recouvrement. Elaborer des outils de suivi et d'évaluation comme le tableau de bord crédit client.
Objectifs pédagogiques
- Appréhender les enjeux financiers pour l'entreprise des risques clients et des impayés
- Calculer les principaux ratios de solvabilité d'une entreprise
- Mettre en place des méthodes préventives pour éviter les impayés
- Améliorer les procédures de relance et de recouvrement amiable et contentieux
- Elaborer des outils de suivi, de pilotage et d'évaluation des risques clients
Etude de cas
Etudes de cas pour illustrer les différentes parties et construction d'un tableau de bord crédit client.
PROGRAMME
DE FORMATION
Les enjeux financiers
- Le poids du poste client à l'actif.
- Incidence des retards de paiement sur la trésorerie.
- Probabilité de défaillance en fonction du retard de paiement enregistré.
- Incidences de la loi de Modernisation de l'Economie (LME).
L'évaluation de la solvabilité des clients
- L'étude des informations internes.
- Les sources externes : médias...
- Les informations issues de l'analyse financière.
- Les quatre questions : activité, rentabilité, structure financière et trésorerie.
Etude de cas
Réaliser une analyse financière, calculer des ratios de rentabilité, de structure et de liquidité permettant de juger de la solvabilité d'un client.
Le traitement préventif : la gestion des encours client
- La définition d'une politique de crédit client.
- Les méthodes de détermination de la limite de crédit.
- La négociation de garanties et de sûretés : caution, gage.
Etude de cas
Analyser les conditions générales de vente d'une entreprise et repérer les clauses relatives au règlement.
Le traitement curatif : le recouvrement amiable
- La préparation du recouvrement amiable.
- Les étapes d'une relance téléphonique efficace.
- Le choix de la méthode de relance adaptée à la situation.
Etude de cas
Analyse de lettres de relance type, repérer les éléments juridiques et les formules efficaces.
Le traitement curatif : le recouvrement contentieux
- La mise en demeure, l'injonction de payer.
- L'assignation en référé-provision, l'assignation au fond.
- Le traitement spécifique des entreprises en difficulté.
Etude de cas
Choisir la procédure à mettre en place en fonction de la créance impayée (montant, circonstance, type de clientèle).
Participants / Prerequisite
» Participants
Dirigeants, membres des services comptabilité client ou crédit management, comptables uniques de PME souhaitant acquérir les bons réflexes pour bien gérer le risque client.
» Prerequisite
Connaissance des mécanismes comptables de base.
Intra/Tailored
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Time schedule
Generally, courses take place from 9:00 to 12:30 and from 14:00 to 17:30.
However, on the first day attendees are welcomed from 8:45, and there is a presentation of the session between 9:15 and 9:30.
The course itself begins at 9:30. For the 4- or 5-day hands-on courses, the sessions finish at 15:30 on the last day
